Ο μήνας που όλα ξαναρχίζουν

Ο Σεπτέμβριος έχει μια ιδιαιτερότητα στον επιχειρηματικό κύκλο: όλα επανεκκινούν ταυτόχρονα. Το προσωπικό επιστρέφει, οι παραγγελίες ξαναρχίζουν, τα αποθέματα ανανεώνονται — και παράλληλα οι φορολογικές και ασφαλιστικές υποχρεώσεις συνεχίζουν να τρέχουν αδιάκοπα από το καλοκαίρι.

Τι τρέχει ταυτόχρονα αυτόν τον μήνα

Για μια τυπική επιχείρηση, ο Σεπτέμβριος περιλαμβάνει: την τρέχουσα δόση του φόρου εισοδήματος, την υποβολή και καταβολή ΦΠΑ Αυγούστου, τις τακτικές ασφαλιστικές εισφορές προσωπικού και μη μισθωτών, και τα λειτουργικά έξοδα επανεκκίνησης της δραστηριότητας.

Γιατί εμφανίζεται η πίεση τον Νοέμβριο

Το συνηθέστερο μοτίβο που παρατηρούμε είναι το εξής: η επιχείρηση περνά τον Σεπτέμβριο και τον Οκτώβριο χωρίς να κάνει ουσιαστική πρόβλεψη, και ανακαλύπτει το πρόβλημα ρευστότητας τον Νοέμβριο — όταν πια τα περιθώρια διόρθωσης είναι στενά και οι επιλογές περιορισμένες και ακριβότερες.

Τι σημαίνει ρεαλιστική πρόβλεψη ταμειακών ροών

Δεν πρόκειται για σύνθετο χρηματοοικονομικό μοντέλο. Πρόκειται για μια απλή, ειλικρινή καταγραφή: τι εισπράξεις αναμένονται ρεαλιστικά κάθε μήνα μέχρι τον Δεκέμβριο, τι πληρωμές είναι βέβαιες, και πού εμφανίζονται τα σημεία πίεσης. Η αξία βρίσκεται στην ειλικρίνεια των παραδοχών, όχι στην πολυπλοκότητα.

Η σύνδεση με αποφάσεις επένδυσης

Για επιχειρήσεις που σκέφτονται επένδυση, πρόσληψη ή αίτηση σε επιδοτούμενο πρόγραμμα, η εικόνα ρευστότητας του τελευταίου τετραμήνου έχει διπλή σημασία: καθορίζει αν η επιχείρηση αντέχει την ίδια συμμετοχή, και διαμορφώνει τα οικονομικά στοιχεία της χρήσης που θα εξεταστούν.

Πρακτικές κινήσεις για τον Σεπτέμβριο

Χρήσιμα βήματα: επιβεβαίωση του υπολοίπου δόσεων φόρου που απομένουν, καταγραφή εισπρακτέων και πιθανών καθυστερήσεων από πελάτες, εκτίμηση εποχικών εξόδων του τελευταίου τριμήνου, και εντοπισμός τυχόν μηνών όπου οι εκροές υπερβαίνουν σαφώς τις εισροές.

Η αξία του να το δείτε νωρίς

Όταν ένα πρόβλημα ρευστότητας εντοπίζεται τον Σεπτέμβριο, οι επιλογές είναι πολλές: αναδιάρθρωση πληρωμών, διαπραγμάτευση με προμηθευτές, επιτάχυνση εισπράξεων, ή έγκαιρη συνεννόηση με πιστωτικό ίδρυμα. Όταν εντοπίζεται τον Δεκέμβριο, οι επιλογές συνήθως περιορίζονται σε μία και ακριβή.

Κάντε τον σχεδιασμό μαζί μας

Η NXN ετοιμάζει μαζί σας μια ρεαλιστική εικόνα ταμειακών ροών για το τελευταίο τετράμηνο, ώστε να φτάσετε στο τέλος της χρονιάς με σχέδιο και όχι με έκπληξη. Καλέστε στο 210 4670 189 ή επισκεφθείτε το nxn.com.gr.

Επικοινωνήστε μαζί μας

Η ομάδα της NXN Accounting Services είναι δίπλα σας για κάθε απορία. Καλέστε στο 210 4670 189, στείλτε mail στο info@nxn.com.gr ή δείτε όλους τους τρόπους επικοινωνίας.